投資信託の分配金について

最終更新日: 2014年6月11日

投資信託は購入後の値上がりによる売買益以外に利益を上げる方法として、株の配当のように保有している投資信託に応じてお金が支払われる分配金という仕組みがあります。

分配金は単純にもらえるからいいというわけではないので、正しい理解をしてもっと投資信託をお得に活用しましょう。


分配金とは?

分配金は投資信託の運用で得た利益を投資家に分配するために支払われる株でいうところの配当金のようなものです。

分配金は投資信託の決算が行われる際に投資信託の運用会社の方針により支払われます。


分配金が支払われると基準価格は下落する?

分配金が支払われると投資信託の価格である基準価格が下落します。

これは投資信託の分配金が投資信託の資産から支払われるので、分配金が支払われると純資産額が下がり、純資産額をもとに計算をしている基準価格も下がるという理由によるものです。

分配金を支払うことで投資信託の資産が減るわけですので下がって当然ですよね。

分配金を支払うかどうかは運用会社の方針によって決まります。運用会社の方針によって毎月分配だったり、年1回だったり、まったく分配金を出さずに再投資に回すという投資信託もあります。

お金がもらえるので分配金は当然支払った方がいいように思えますが、実際は何とも言えません。

分配金は出す方が良い?

分配金を受け取ると分配金に対する課税があります。一方で分配金を再投資する分は課税はされませんので、再投資に回した方が課税分も再投資に回すことができるので経済的には合理的です。

経済的に合理的とはいえ、再投資分がまた利益を生むかはわかりませんし、心理的には確定した利益を欲するのが人間ですので、好みが分かれるところだと思います。

現状はすぐに現金でもらえる分配金は多い方がよいという人が多いようで、毎月分配型の投資信託が人気のようです。

このように分配金については好みがあるので、自分の考えとあっている分配金の方針をとっている投資信託を選択するのが賢明です。

購入前には分配金の方針についてもチェックするようにしましょう。

042490 POINT!

  • 分配金は投資信託の運用で得た利益を投資家に分配するために支払われる
  • 分配金が支払われると基準価格は下落する
  • 分配金を支払うかどうかは運用会社の方針によって決まる
  • 投資信託の購入前に分配金の方針は要チェック
  • 投資信託の基礎知識


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