銘柄によって違うので注意!投資信託の税金

最終更新日: 2014年6月11日

投資信託の税金について

投資信託の税金は基本的には投資対象の税金に従い計算して課税されます。

そのため投資信託のうち株式投資信託と公社債投資信託で税金が異なってきます。

株式投資信託とは、一部でも株式を組み入れている投資信託のことで、公社債投資信託とは投資信託の資産の中に株式が一切入っていない投資信託をいいます。

それではそれぞれの税金の考え方を見ていきましょう。


株式投資信託の税率

まずは株式投資信託です。

株式投資信託の税率は基本的に株式取引と同じです。

株式投資信託の税率は平成25年12月31日までに発生したものに関しては10.147%、以降は20.315%が課税されます。

株式同様、申告分離課税となり、特定口座を開設していれば他の有価証券の譲渡損失と損益通算が可能です。


公社債投資信託の税率

組み入れ資産に株式を一切含まない公社債投資信託は売買益および分配金には20.315%の税率がかかります。

042490 POINT!

  • 投資信託の税金は株式投資信託か公社債投資信託かで異なる
  • 株式投資信託の税金は株と同じ
  • 公社債投資信託の税金は譲渡益、分配金一律20.315%
  • 投資信託の基礎知識


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