投資信託は3つのコストを要チェック!投資信託のコストについて

最終更新日: 2014年6月11日

投資信託のコストについて

金融商品を購入する際にはその期待収益とともにコストについても確認した後に投資する必要があります。投資信託についても当然コストがかかるため、取引前に確認をして、投資する銘柄選定の参考とするのがよいと思います。

一般的に投資信託のコストには以下3種類があります。

投資信託のコスト

  • 販売手数料
  • 信託報酬
  • 信託財産留保額
  • 販売手数料

    販売手数料は投資信託の購入時に証券会社などの販売会社に支払う手数料で、購入する投資信託の○○%という形で設定されていることが一般的です。

    購入時にかかるので売却時には発生しないコストです。

    投資信託によっては販売手数料がかからないものもあり、販売手数料がかからない投資信託はノーロードの投資信託として人気です。


    信託報酬

    信託報酬とは投資信託の保有期間に応じて支払わなければならない費用です。信託報酬は投資信託の残高から日々差し引かれる形で支払いをしています。

    投資信託の販売資料などには年間でかかる信託報酬率が記載されており、これを日換算した額が毎日支払われています。

    信託報酬は一般的には投資対象が海外であったり、複雑な商品であるほど高くなり、インデックスファンドなどは安くなる傾向があります。

    投資のパフォーマンスに影響が大きいコストなので必ずチェックするようにしましょう。


    信託財産留保額

    信託財産留保額は投資信託を換金する際にかかるコストです。言葉は難しいですが、売却時の手数料と理解するとわかりやすいです。

    投資信託によっては信託財産留保額が0のものもあります。

    投資信託のコストについては以上です。


    まとめ

    投資信託のコストについて見てきました。

    投資信託のコストは売買時の手数料と保有期間にかかる手数料があります。中でも信託報酬は中長期で保有する投資家にとっては最もパフォーマンスに関わるコストですのできっちりチェックしましょう。

    投資信託はプロが運用する商品ですので、個別株などと比べるとコストがかかりますが、どれくらいのリターンが狙える商品かを考え、設定された手数料が妥当かどうかを判断するとよいと思います。

    042490 POINT!

  • 投資信託には販売手数料、信託報酬、信託財産留保額の3種類のコストがある
  • 販売手数料は買付時にかかる手数料
  • 信託報酬は投資信託の保有にかかる手数料
  • 信託財産留保額は投資信託の売却時にかかる手数料
  • 投資信託の基礎知識



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